Makléř vs poradce

Rozdíl mezi zprostředkovatelem a poradcem je v tom, že zprostředkovatelem je obchodní agent, který pracuje jako obchodní zástupce a poradci tento produkt neprodávají. Zprostředkovatel prodává anuitní produkty a pojistné smlouvy, za jejich radu není placen a poradci pracují pro klienty a dostávají zaplaceno za rady, které klientům poskytují. Makléři jsou pouze prodejci a dostávají plat poté, co jsou jejich produkty prodány, a poradci poskytují nepřetržité služby, které řídí podnikání jejich klientů.

Většina makléřů má standard způsobilosti, na rozdíl od důvěrného poradce. Dalším důležitým rozdílem mezi makléřem a konzultantem je to, že poradci by měli radit klientům, kteří mají nejnižší poměr nákladů a žádné provize, ale co by měl makléř vědět ve prospěch půjčovatele a nabídnout dražší fond.

Pokud je zprostředkovatel spojen s zprostředkovatelskými službami, může zprostředkovatel účtovat poplatky za své služby, pokud neexistují neomezené a důvěrné účty zprostředkovatelů. Bohužel existuje mnoho brokerů, kteří zneužívají tuto ochranu podle zákona o investičních poradcích z roku 1940 a mnoho lidí klamou pomocí slov jako falešná reklama a finanční poradci. Investiční poradenství není základní službou, pokud ji nabízí. jejich jediným úkolem je kupovat a prodávat úvěrové produkty.

Poradci na rozdíl od makléřů dostávají poplatky za poradenské služby a cenné papíry. Makléři, kteří nabízejí faktury za určitý poplatek, jsou drženi na stejných standardech jako finanční poradci. Konzultanti jsou registrováni u SEC a jsou regulováni podle zákona o investičních poradcích z roku 1940, zatímco makléři podléhají jinému regulačnímu režimu známému jako zákon o burze cenných papírů z roku 1934, jakož i regulaci soukromého sektoru. podřízené organizacím. Konzultanti musí dávat zájmy svých klientů před své vlastní a makléři nemají stejný standard, protože technicky představuje makléřskou firmu a dává zájmy své firmy nad zájmy dlužníka.

Závěr: Makléři jsou zástupci makléřských firem, které pracují na provizích a kupují nebo prodávají investiční produkty. Finanční poradci radí svým klientům a platí za ně. Makléři nemají právo radit svým klientům. Konzultanti upřednostňují zájmy svých klientů před svými vlastními zájmy. Makléři nedodržují standardy důvěryhodných společností a na rozdíl od poradců dodržují standardy způsobilosti.

Reference